CRÉDITO

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Formação de Analistas de Crédito para Pessoa Física

Crédito, Prevenção a Fraudes, Contatos com Clientes - Utilização de Ferramentas de Análise

Objetivos e Benefícios do Treinamento:

Detalhar o funcionamento de uma mesa de crédito e como um profissional deve ser qualificado e especializado nas funções de crédito, operacionais e estratégicas de operações destinadas a pessoa física.

Público-Alvo:

Profissionais de financeiras, bancos e varejistas que se interessam em desenvolver sua carreira, em especial na análise de crédito de pessoa física.

Programa:

1. Formação de Analistas de Crédito

O que é crédito?

Como funciona cada produto de crédito / Crédito vende?

Como realizar uma entrevista de crédito frente a frente com o cliente / Como dizer não?

O que é uma verificação cadastral? Como é realizada?

Como analisar documentos (RG, CPF, comprovantes de renda e residência)

Consulta de SPC e Serasa; O que é e como funciona?

O que é um limite de crédito? Como se controla?

O que é um credit score? Como funciona?

Ferramentas tecnológicas imprescindíveis para um analista de crédito

Prevenção a fraudes: Cada dia mais importante

Como saber se um crédito foi bem concedido?

O que um erro pode gerar?

2. Gestão de Risco de Crédito

O que é crédito? Como funciona um ciclo de crédito?

Um panorama do mercado de crédito no Brasil

Pré-screening:

Seleção de cadastros internos e externos

Como adquirir cadastros?

Modelos estatísticos de seleção

Análise de crédito para clientes novos para os principais produtos no mercado brasileiro, incluindo utilização de modelos preditivos

Atribuição de limites de crédito

Como prevenir fraudes

Manutenção de contas:

Manutenção de limites de crédito

Oferta de novas features ou novos produtos

Bloqueio de contas

Autorização de crédito

A Cobrança como fonte de negócios:

Operação de cobrança

Estratégias para cada fase da cobrança por produto

Modelos preditivos para a cobrança

Ferramentas tecnológicas disponíveis no mercado para gestão de risco de crédito, incluindo os principais fornecedores

Principais indicadores de risco com diferenciação por produto

Estrutura de pessoal necessária para gestão de risco

3. Operação de Mesa de Crédito

Entendendo os principais produtos de crédito disponíveis no Brasil

Qual o objetivo de uma mesa de crédito? Como a mesa de crédito está inserida no negócio de concessão de crédito?

Preparação, triagem, recuperação de cadastro, análise de documentação, verificação de cadastro via fone – Isto existe? É importante?

O que uma mesa de crédito precisa ter? Quais os sistemas disponíveis no mercado? Quais as vantagens e desvantagens de um sistema in-house?

Qualidade de cadastro e da análise de crédito

Como prevenir fraudes

Quais as ferramentas de análise disponíveis no Brasil?

Como elaborar um capacity planning

Mesa de crédito terceirizada: experiências de mercado

Indicadores para controle de uma operação

Existe limite para a automação de análise de crédito?

Sobre o Instrutor: Célio Lopes

Mais de 11 anos de experiência no gerenciamento de risco de crédito.

Experiência em produtos de crédito destinados a pessoa física como empréstimo pessoal, CDC, financiamento de veículos incluindo leasing, crédito consignado, consórcio, cartões de crédito e de débito.

Vivência profissional na Credicard, C&A, GE Capital, Fináustria e Grupo Itaú (Itaucred e Taii).

Mais de 9 anos de experiência no desenvolvimento e execução de treinamentos no mercado.

Graduado em Administração de Empresas pelo Mackenzie, Pós-Graduado em Marketing e MBA pela ESPM e Especializado em Gestão de Risco pela FGV.

- Consulte sobre desconto especial para confirmação de inscrição antecipada e para grupos.

- Os pagamentos podem ser efetuados por depósito, boleto bancário, cartões VISA e REDECARD em até 3x sem juros, ou PAGSEGURO (todos os cartões de débito e crédito em até 18x).

- Os custos de material, coffee break, almoço e estacionamento estão inclusos na inscrição.

 

Informações e Inscrições:

H&B Treinamentos e Soluções Empresariais

Telefone: (11) 3803-9340 ou solicite a ficha de inscrição pelo

E-mail: treinamentos@heb.com.br

 

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